Da mich immer wieder Anfragen erreichen, beachten Sie bitte folgende Hinweise:

1. Abgrenzung & Haftung: Es handelt sich hier um selbst erstellte Unterlagen, nicht um offizielle Dokumente der SIGNAL IDUNA. Der Umgang und die Arbeit mit den Unterlagen ersetzen weder Ihr Fachwissen noch Ihren Verstand. Soweit steuerliche Berechnungen enthalten sind, erheben diese keinen Anspruch auf Vollständigkeit und ersetzen nicht die Beratung durch steuerberatende Berufe. Ansprüche, die aus falscher Verwendung oder Fehlberatung entstehen, können gegen mich nicht geltend gemacht werden. Irrtümer und Eingabefehler sind trotz größter Sorgfalt vorbehalten. Wenn Sie einen Fehler in meinen Unterlagen entdeckt haben, freue ich mich natürlich über eine kurze Nachricht.
2. Änderungen bei Werten der Sozialversicherung: Die jährlichen Änderungen bei den SV-Werten haben Einfluss auf viele Berechnungen. Die jeweils aktuell gültigen Sozialversicherungswerte wurden - sofern von Bedeutung - in die Berechnungen eingearbeitet (auch wenn Sie unten in der Dokumentenvorschau vielleicht noch ein älteres Musterdokument sehen!).
3. Für “Ungeübte”: Zu den nachfolgenden Beratungs- und Berechnungsunterlagen stelle ich eine Dokumentenvorschau zur Verfügung, damit Sie sich eine Vorstellung machen können, ob diese Unterlage für Sie hilfreich sein könnte. Um Ideenklau vorzubeugen, erfolgt die Vorschau jedoch als Adobe PDF-Dokument, das heißt: Hier können weder Felder ausgefüllt noch Berechnungen durchgeführt werden !!! Das ist nur mit der Original-Datei (in der Regel Excel) möglich, die Sie nach Bestellung und Bezahlung erhalten.

Zum Bestellformular (pdf)

 

Allgemeine Beratungs- und Nachweis-Formulare:

• admin01: Formular “Willenserklärung des Kunden zu einer Vertragsänderung” (z.B. zeitweiser Ausschluss einer Dynamik, Auszahlung Überschüsse etc.) / Preis: 1,00 EURO /  Dokumenten-Vorschau
• admin-02: Formular “Willenserklärung des Kunden zu einer Vertragstrennung” (z.B. Kinder aus dem Vertrag der Eltern herauslösen) / Preis: 1,00 EURO /  Dokumenten-Vorschau
• admin-03: Antrags-Checkliste (Haben Sie dem Kunden bei Antragstellung alles Notwendige ausgehändigt und dokumentiert ?) / Preis: 1,00 EURO /  Dokumenten-Vorschau
• admin-04: Gesprächs-Protokoll (rechtssicherer Nachweis der mit dem Kunden besprochenen Inhalte, mit Unterschriftsfeld) / Preis: 2,00 EURO /  Dokumenten-Vorschau

 

Formulare & Berechnungshilfen zur Kranken- und Pflegeversicherung :

• kv-01: Berechnung des Arbeitgeber- und Arbeitnehmer-Anteils für Arbeitnehmer in der PKV (Berechnung in leicht nachvollziehbaren Schritten u. Ergebnisanzeige) / Dokumenten-Vorschau
• kv-02: Berechnung der Krankengeld-Lücke für Arbeitnehmer in der GKV (Berechnung in leicht nachvollziehbaren Schritten u. Ergebnisanzeige) / Dokumenten-Vorschau
• kv-03: Berechnung der Krankengeld-Lücke für Arbeitnehmer in der PKV (Berechnung in leicht nachvollziehbaren Schritten u. Ergebnisanzeige) / Dokumenten-Vorschau
• kv-04: Berechnung der Krankengeld-Lücke für Selbständig in der PKV (Berechnung in leicht nachvollziehbaren Schritten u. Ergebnisanzeige) / Dokumenten-Vorschau
• kv-05: Berechnung der Krankengeld-Lücke für freiwillig in der GKV versicherte Selbständige (mit Hinweisen zu den Änderungen zum Krankengeldbezug ab 2009; Einbeziehung von Krankengeld-Wahltarifen in die Berechnung) / Dokumenten-Vorschau
• kv-06: Tarif- und Leistungsübersicht zum SIGNAL IDUNA PflegeSchutz-Programm / Dokumenten-Vorschau
• kv-07: Berechnung und Übersicht von Leistungen der Pflegeversicherung (mit Pflegegeld, Pflegesachleistungen und privaten Anwartschaften sowie Berechnung der Kombination je nach Pflegestufe, Pflegereform 2008 ist bereits eingearbeitet, ebenso die Änderungen ab 2010 und 2012) / Dokumenten-Vorschau
• kv-08: Berechnung der Zuzahlungsgrenze in der GKV (unter Berücksichtigung Einkommen und Ausgaben durch Eigenbeteiligungen) / Dokumenten-Vorschau
• kv-09: SIGNAL Zusatz-Krankenversicherung - Die Leistungspakete “ZAHN” (A4-Übersicht quer, mit allen neuen Zahn-Tarifen der DENT-Serie, individualisierbar auf den Kunden, ideal als Gesprächsgrundlage oder zum Mail-Versand) / Dokumenten-Vorschau
• kv-10: SIGNAL Zusatz-Krankenversicherung - Die Leistungspakete “KOMFORT” (GE-Serie) (A4-Übersicht, individualisierbar auf den Kunden, mit Tagegeldern, ideal als Gesprächsgrundlage oder zum Mail-Versand) / Dokumenten-Vorschau
• kv-11: SIGNAL Zusatz-Krankenversicherung - Die Leistungspakete “EXKLUSIV” (A4-Übersicht quer, mit den neuen GE-DENT-Tarifen, individualisierbar auf den Kunden, ideal als Gesprächsgrundlage oder zum Mail-Versand) / Dokumenten-Vorschau
• kv-12: Matrix zur Ermittlung des Kundenbedarfs in der SIGNAL Zusatz-KV (A4-Übersicht quer, mit möglichen Tarifkombinationen je nach Präferenz des Kunden, inklusive der neuen Zahntarife, ideal als Gesprächsgrundlage) /  Dokumenten-Vorschau
• kv-13: Gesundheitsreform 2007: Prüfschema zur Versicherungspflicht höherverdienender Arbeitnehmer in der GKV / Dokumenten-Vorschau
• kv-14: Gesundheitsreform 2007: Prüfschema zur Versicherungspflicht höherverdienender Arbeitnehmer in der PKV / Dokumenten-Vorschau
• kv-15: Gesamtübersicht der Tarife und Leistungen in der Krankenzusatzversicherung / alle Tarife mit Leistung auf einen Blick, mit Beitragsmustern, ideal als Verkaufshilfe zum Laminieren oder zum Angebotsversand per e-Mail /  Dokumenten-Vorschau
• kv-16: Rückdeckungsversicherung zur Voll-KV (mit SIGGI Flexible Rente) / Modell zur Beitragsfreistellung bzw. -reduzierung der Krankenvollversicherung im Alter / Dokumenten-Vorschau
• kv-17: Rückdeckungsversicherung zur Voll-KV (mit SIGGI Basis-Rente) / Modell zur Beitragsfreistellung bzw. -reduzierung der Krankenvollversicherung im Alter
• kv-18: Rückdeckungsversicherung zur Voll-KV (mit Basis-Aufbau-Rente) / Modell zur Beitragsfreistellung bzw. -reduzierung der Krankenvollversicherung im Alter
• kv-19: Rückdeckungsversicherung zur Voll-KV (mit Privatrente) / Modell zur Beitragsfreistellung bzw. -reduzierung der Krankenvollversicherung im Alter
• kv-20: Bedarfsermittlung Krankenzusatzversicherung mit Gesundheitsfragen-Check / Welche Leistungen wünscht Ihr Kunde? Welche Tarife sind aus gesundheitlicher Sicht möglich? Ein bedarfsorientierter Vorab-Check für den Vermittler / Dokumenten-Vorschau

 

Formulare & Berechnungshilfen zur Gesetzlichen Rentenversicherung :

• grv-01: Berechnung der Versorgungslücken / Versorgungsbilanz (Berechnung und Darstellung von Versorgungslücken bei Arbeitnehmer oder Selbständigen bei der Altersrente, bei Erwerbsminderung, Hinterbliebenenversorgung, längerer Arbeitsunfähigkeit und im Pflegefall, mit Grafik) / Dokuvorschau Arbeitnehmer  Dokuvorschau Selbständiger
• grv-02: Komplettberechnung von gesetzlichen Hinterbliebenen-Renten (Witwen-/Witwer-Rente) (mit neuen Rentenfaktoren, getrennt für Alte und Neue Bundesländer, mit Statusprüfung altes oder neues Recht, Darstellung anrechenbarer Einkommen, Berücksichtigung von Kindern, eigenem Einkommen und der geltenden Freibeträge) / Dokumenten-Vorschau Alte Bundesländer  Dokumenten-Vorschau Neue Bundesländer

Hinweis zur Berechnung von Witwen-Renten:

Regelmäßig erreichen mich dazu Anrufe und eMails, weil mit meiner Tabelle erstellte Berechnungen von Rentenbescheiden der Dt. Rentenversicherung abweichen. Meine Tabelle ist lediglich ein Hilfs- und Orientierungsmittel. Unstimmigkeiten oder größere Abweichungen in der Rentenberechnung sollten Sie mit der nächsten Beratungsstelle der Deutschen Rentenversicherung Bund klären. Bitte sehen Sie von diesbezüglichen Anfragen ab. Zu einer solch weiterführenden Beratung bin ich weder befugt noch zeitlich in der Lage. Bei Fragen zur Einkommensanrechnung können Sie folgende Unterlagen hier herunterladen:

Einkommensanrechnung für: die alten Bundesländer  die neuen Bundesländer

• grv-03: Rentenreform 2007: Rente mit 67 im Überblick (mit den Neuregelungen zum Renteneintrittsalter und Ausnahmeregelungen) / Dokumenten-Vorschau

 

Formulare zu Lebensarbeitszeitkonten :

• lazk-01: Risiko- und Bedarfsanalyse für das Kundengespräch / Dokumenten-Vorschau
• lazk-02: Übersicht zur Funktionsweise eines Lebensarbeitszeitkontos  Dokumenten-Vorschau

 

Formulare & Berechnungshilfen betriebliche Altersversorgung :

• bav-01: Angemessenheitsprüfung der Versorgung beim Gesellschafter-Geschäftsführer (GGF) (unter Einbeziehung vorhandener Vorsorge und Zusagen, mit Hinweisen auf Rechtssprechung) / Dokumenten-Vorschau
• bav-02: Angemessenheitsprüfung der Versorgung bei mitarbeitenden Familienangehörigen) (unter Einbeziehung vorhandener Vorsorge und Zusagen, mit Hinweisen auf Rechtssprechung) / Dokumenten-Vorschau
• bav-03: Pensionszusage (Direktzusage) an den GGF: Checkliste zur steuerlichen Anerkennung / Dokumenten-Vorschau
• bav-04: Berechnung der anfallenden Beiträge zur gesetzlichen Krankenversicherung auf Leistungen aus betrieblicher Altersversorgung (z.B. Direktversicherung) (aus Sicht eines gesetzlich freiwillig Versicherten; Berechnung der Beitragsbelasung auf Kapitalauszahlung oder auf Rente) / Dokumenten-Vorschau
• bav-05: Berechnung der anfallenden Beiträge zur gesetzlichen Krankenversicherung auf Leistungen aus betrieblicher Altersversorgung (z.B. Direktversicherung) (aus Sicht eines gesetzlich Pflichtversicherten; Berechnung der Beitragsbelatsung auf Kapitalauszahlung oder auf Rente) / Dokumenten-Vorschau

 

Formulare & Berechnungshilfen zu Lebens- u. Rentenversicherung / BU / Rürup:

• lv-01: Vorschlagsübersicht “SI Flexible Rente gegen Einmalbeitrag” (für Renten mit Aufschubzeit oder sofortbeginnend, mit Rentengarantiezeit oder Todesfallleistung / Dokumenten-Vorschau
• lv-03: Vorschlagsübersicht Berufsunfähigkeit (mit Darstellung der Möglichkeiten zur Überschussverwendung und der Tarifhighlights) / Doku-Vorschau
• lv-04: Beratungsübersicht zur Wiederanlage bei LV-Abläufen /  Dokumenten-Vorschau
• lv-05: Basis-Rente: Berechnung der steuerlichen Absetzbarkeit von Beiträgen und des Steuervorteils (Berechnung nach Maximalbeitrag oder selbst gewähltem Beitrag) Dokumenten-Vorschau

 

Formulare & Berechnungshilfen zur AVmG-Förderung (Riester):

• riester-01: Berechnungs- und Vertragsübersicht Riester-Rente (ersetzt seitenlange Angebotsausdrucke, separate Berechnung für 1 oder 2 Arbeitnehmer bzw. Arbeitnehmer + Selbständiger, inklusive Berücksichtigung der unterschiedlichen Zulagenhöhe für bis und ab 2008 geborene Kinder) / Dokumenten-Vorschau
• riester-03: Jahreszuzahlungs-Rechner (wenn Ihr Kunde wissen möchte, wieviel er am Jahresende noch einzahlen kann oder soll, um die maximale Förderung zu erhalten) / Dokumenten-Vorschau

 

Verkaufshilfen zu Kombi- & Service-Produkten:

• vors-02: Senioren-Vorsorge-Plan “Generation-AKTIV” (mit Kombination aus Unfallversicherung, Todesfallversicherung/Sterbegeld und ggfs. Zusatz-Krankenversicherung incl. Beitragsberechnung, getrennt für Mann und Frau) / Dokumenten-Vorschau

 

Formulare & Berechnungshilfen zur Unfallversicherung (gesetzlich & privat) :

• uv-01: Berechnung von Leistungen der Gesetzlichen Unfallversicherung (GUV) für Arbeitnehmer (mit Verletztengeld, Verletztenrente sowie Versorgungslücke und privater Kapitalbedarf) / Dokumenten-Vorschau
• uv-02: Berechnung von Leistungen der GUV für Selbständige (mit Verletztengeld, Verletztenrente sowie Versorgungslücke und privater Kapitalbedarf) /  Dokumenten-Vorschau
• uv-03: Berechnung der Ansprüche von Schulkindern aus der GUV (mit altersabhängigen %-Werten, Erwerbsminderungsrente und Zulagen) /  Dokumenten-Vorschau
• uv-04: Berechnung der Ansprüche von Witwen/Witwern und Halb-/Vollwaisen aus der GUV (Berechnung der Witwen- und Waisenrenten) / Dokumenten-Vorschau

Vorlagen für das Neugeschäft in der SIGNAL Unfallversicherung:

• uv-07: Angebotsübersicht bei Neuabschluss im Tarif 2011 “OPTIMAL” (Risiko-Unfall mit detaillierter Leistungsdarstellung der Tarifvariante “Optimal”, alle Leistungen auf einen Blick, übersichtlich fürs Kundengespräch oder auch als e-Mail-Angebot /  Dokumenten-Vorschau
• uv-08: Angebotsübersicht bei Neuabschluss im Tarif 2011 “EXKLUSIV” für Erwachsene (Risiko-Unfall mit detaillierter Leistungsdarstellung der Tarifvariante “Exklusiv”, alle Leistungen auf einen Blick, übersichtlich fürs Kundengespräch oder auch als e-Mail-Angebot /  Dokumenten-Vorschau
• uv-09: Angebotsübersicht bei Neuabschluss im Tarif 2011 “EXKLUSIV” für Kinder (Risiko-Unfall mit detaillierter Leistungsdarstellung der Tarifvariante “Exklusiv mit Erweiterungen für Kinder”, alle Leistungen auf einen Blick, übersichtlich fürs Kundengespräch oder auch als e-Mail-Angebot /  Dokumenten-Vorschau
• uv-10: Angebotsübersicht bei Neuabschluss im Tarif 2011 “UBR-AKTIV” (Unfallschutz mit Beitragsrückzahlung mit detaillierter Leistungsdarstellung der Tarifvariante “UBR AKTIV-Exklusiv”, alle Leistungen auf einen Blick, übersichtlich fürs Kundengespräch oder auch als e-Mail-Angebot /  Dokumenten-Vorschau
• uv-12: Angebotsübersicht bei Neuabschluss im Tarif 2011 “AKTIV-OPTIMAL” (Senioren-Risiko-Unfall mit detaillierter Leistungsdarstellung der Tarifvariante “AKTIV-Optimal”, alle Leistungen auf einen Blick, übersichtlich fürs Kundengespräch oder auch als e-Mail-Angebot /  Dokumenten-Vorschau
• uv-13: Angebotsübersicht bei Neuabschluss im Tarif 2011 “AKTIV-EXKLUSIV” (Senioren-Risiko-Unfall mit detaillierter Leistungsdarstellung der Tarifvariante “AKTIV-Exklusiv”, alle Leistungen auf einen Blick, übersichtlich fürs Kundengespräch oder auch als e-Mail-Angebot /  Dokumenten-Vorschau

Vorlagen für das Umstellungs-/Erneuerungsgeschäft in der SIGNAL Unfallversicherung:

• uv-15: Angebotsübersicht bei Umstellung in Tarif 2011 “OPTIMAL” (Risiko-Unfall mit detaillierter Leistungsdarstellung der Tarifvariante “Optimal”, alle Leistungen auf einen Blick, einzeln erstellt für Umstellungen aus früheren Tarifwerken AUB 88, 94, 2000 und 2006-2008 /  Dokumenten-Vorschau
• uv-16: Angebotsübersicht bei Umstellung in Tarif 2011 “EXKLUSIV” (Risiko-Unfall mit detaillierter Leistungsdarstellung der Tarifvariante “Exklusiv”, alle Leistungen auf einen Blick, einzeln erstellt für Umstellungen aus früheren Tarifwerken AUB 88, 94, 2000 und 2006-2008 /  Dokumenten-Vorschau
• uv-18: Angebotsübersicht bei Umstellung in Tarif 2011 “AKTIV-OPTIMAL” (Senioren-Risiko-Unfall mit detaillierter Leistungsdarstellung der Tarifvariante “Optimal”, alle Leistungen auf einen Blick, übersichtlich fürs Kundengespräch oder auch als e-Mail-Angebot /  Dokumenten-Vorschau
• uv-19: Angebotsübersicht bei Umstellung in Tarif 2011 “AKTIV-EXKLUSIV” (Senioren-Risiko-Unfall mit detaillierter Leistungsdarstellung der Tarifvariante “Exklusiv”, alle Leistungen auf einen Blick, übersichtlich fürs Kundengespräch oder auch als e-Mail-Angebot /  Dokumenten-Vorschau

Formulare & Berechnungshilfen zur Gewerblich Sach / Betriebshaftpflicht :

• bsach-01: Bedarfs- und Risikoanalyse (gleichzeitig Datenerfassungsbogen) zur Angebotserstellung für alle Betriebsversicherungen (Betriebshaftpflicht, Geschäftsinhalt, Bodenkasko, Betriebsunterbrechung, Betriebsschließung, Elektronik, Autoinhalt etc. - Erfassung aller Daten, keine unnötigen Nachfragen mehr) / Dokumenten-Vorschau
• bsach-02: vollständige Wertermittlung für die Geschäftsinhalts-, Betriebsunterbrechungs- und Betriebsschließungs-Versicherung (Erfassung aller Daten, keine unnötigen Nachfragen mehr) / Dokumenten-Vorschau

 

Formulare für Beauftragte von Versorgungswerken:

• hhg-01: Übersicht über Dienstleistungen und geldwerte Vorteile im Versorgungswerk / Dokumenten-Vorschau
• hhg-02: Gesprächsprotokoll für Neueinträge HWK / Handwerksrolle / Dokumenten-Vorschau

 

Agentur-Werbung :

• werb-01: Werbe-Image-Anzeige (im Format DIN A5, ansprechende Optik, z.B. zur Verwendung in Vereins- oder Stadionheften) / Dokumenten-Vorschau
• werb-02: Kleinanzeige zweispaltig (frei gestaltbar) /  Dokumenten-Vorschau

 

Formulare & Berechnungshilfen zur Kfz.-Versicherung :

• kfz-01: Anfrageformular für die Kfz.-Versicherung (Erfassung aller Daten, keine unangenehmen Nachfragen mehr, gut geeignet als Anlage zum Beratungsprotokoll) /  Dokumenten-Vorschau
• kfz-02: Ersparnis-Berechnung der Kfz.-Flotte (einfache & übersichtliche Ersparnisberechnung für den Kunden in EURO und Prozent) / Dokumenten-Vorschau

 

Formulare & Berechnungshilfen zu Hartz-IV :

• hartz-01: Berechnung individueller Freibeträge und Schonvermögen im Rahmen von Hartz-IV (umfassende Berechnung mit Eingabe persönlicher Werte; Berechnung sowohl der Freibeträge als auch des geschonten Vermögens; Berechnung sowohl für die vor als auch nach 1.1.1948 Geborenen, aktualisiert auf die ab 01.08.2006 gültigen neuen Vermögensfreigrenzen) / Dokumenten-Vorschau

 

Formulare & Berechnungshilfen zu Investment- und Geldanlagen :

• invest-01: Vermögensübersicht bei Fonds- & Geldanlagen (Erfassung aller Fondsanlagen nach gekauften Anteilen und der tagaktuellen Werte) / Dokumenten-Vorschau

 

Formulare & Berechnungshilfen zu Wohngebäude- und Hausratversicherung :

• vhv-01: Berechnung des Hausrat-Wertes (selbstrechnende Tabelle mit Ausgabe Versicherungssumme) / Dokumenten-Vorschau
• vgv-01: Ermittlung VS 1914 nach Baupreisindex-Methode (selbstrechnende Excel-Datei) Dokumenten-Vorschau
• vgv-02: Datenerfassungsbogen für die Wohngebäudeversicherung (Erfassung aller Daten, keine unangenehmen Nachfragen mehr) / Dokumenten-Vorschau

 

zum Bestellformular

 

PDF-Creater kostenlos für Sie zum Download

Immer wieder einmal benötigt man ein Programm, mit dem sich aus jeder druckfähigen Anwendung eine PDF-Datei erstellen lässt. Egal, ob Sie ein Word- oder Excel-Dokument, eine eMail oder eine Internetseite in ein PDF-Dokument umwandeln möchten: Nutzen Sie meinen PDF24 Creater. Die Verwendung ist kostenlos. Gehen Sie so vor:

• Klicken Sie >>> hier zum Download der Installationsdatei (ca. 11 MB).
• Speichern Sie die Datei am besten auf Ihrer Festplatte (alternativ können Sie sich auch gleich für die Installation entscheiden).
• Bestätigen Sie die Lizenzvereinbarung (keine Sorge, das Programm ist wirklich kostenfrei).
• Nach erfolgter Installation können Sie das Programm sofort nutzen. Öffnen Sie zum Testen z.B. ein beliebiges Word-Dokument, gehen Sie auf “Drucken” und wählen Sie als Drucker den “PDF24” aus.

 

 

 

Letztes Site-Update: 26. Januar 2012